|
|
| 行业资讯 >> 资讯展示： |
如何开设离岸账户？这儿有几招！ |
| 时间：2017-12-20 类别： 其它资讯 |
离岸公司难开户
离岸公司在注册完成以后，**的问题是开设离岸账户。开设离岸银行账户并不像很多代理机构说的那样简单，很多客户在注册离岸公司后为了开户几番周折，然而还是没有成功，不仅浪费了时间和金钱，手中已设立的离岸公司也变成了鸡肋，倍感失望。 国内银行重资质 国内可以开立离岸账户的四家银行：招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行都要求离岸公司的董事在国内有公司，或者国内公司在他们银行需要开一个一般账户，这就阻断了外贸SOHO和不希望国内公司和离岸公司有关系的人的开户路径。 外资银行开户需谨慎 在目前的监管大环境下，在国内银行开立离岸账户几乎很难成功。故辗转外资银行开立离岸账户成了**之选。但在各国大力加强反洗钱反恐工作的同时，开立离岸账户同样也成为了外资银行的敏感项。 那银行在开户和客户沟通时有哪些是银行敏感的呢？ 1成功开设离岸账户需要注意这几点： （1）虽说离岸公司取名自由，政府允许公司名称含有国际、实业、商贸、进出口、拍卖、发展、科技、实业、投资等字眼出现。但是如客户后期要进行银行开户，则建议尽量避开信托、集团、控股、信贷、股份、资产、中国、中华环球等敏感字眼，不然后期银行审核会比较严格。 （2）公司的注册证书一定要齐全，缺一不可。做金融投资的企业开户会更难一些。 （3）开户时回答银行问题有偏差，是导致开户不成功的主要因素。开户时，银行肯定会问到一些问题再决定是否为客户开设离岸账户。 比如银行会问到开户的用途、从事行业和产品/服务、资金来源国家、销售地区等等。像中东、印度、越南、伊朗、伊拉克、埃及等地区，政局不稳定，银行一般不接受开户。 自2013年起，各家银行不断地提高开户门槛和审核标准，所以客户确定到银行开户前，一定要先咨询专业代理机构相关的注意事项，选择一家专业的代理机构协助开户会大大提高开户的成功率。 2维护好离岸账户需注意这几点： 由于受到国外银行、国内银行及外管反洗钱监控力度影响，银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。对于新开账户，每个银行都提高了门槛和要求，政策变动也非常频繁。 而对于已经开户的客户，也一样要注意谨慎使用账户。首先明白一点，不管监管如何严格，不管哪个银行，都是很欢迎正当贸易项下的离岸客户的，这类客户账户使用是正常不受影响的。 然而，即便我们很多客户也都是正当贸易客户，也有个别客户由于离岸账户的使用不当而被银行冻结账户。 在此给广大离岸客户一些提示，望大家能够引起重视，以免被银行封户而影响您业务上的运作。谨慎操作，维护好账户。 注： ①离岸账户不要长期余额为0； ② 离岸账户不要长期不使用，比如半年都没用过； ③ 保持与银行的联系，联系方式变更及时通知银行； ④ 尽量不要与高风险国家有交易； ⑤ 避免借用账户给他人转账，帮他人收/汇款项； ⑥ 非贸易项下转账到海外公司或是海外个人账户之类的，都是接下来的监管重点方向； ⑦ 离岸公司应当及时办理公司年审。 转载于：http://www.mlnacc.com/news/1014.html 资讯来源：mlnacc.com |
友情提示： 信息由用户自行发布，采用请谨慎，我们鼓励您当面交易。如有不符合法规或造成侵权，请及时通知本站更正或删除，具体联系方式见页面底部联系我们。名站在线只为传递信息，我们不做任何双方证明，也不承担任何法律责任。 信息转载，请标明来源于www.fwol.cn ,谢谢。 |
| 其它相似链接： |
| 相关评论： |
|
|
电脑版 |
